客户是沃保网系统推荐给我的，收到信息及时联系了解客户在银行投保了保险就想买咨询一下这款保险是否划算。我根据客户这笔钱的用途、放置时间（客户一部分是满足自己65岁左右开始要用的钱，另外一部分是留给女儿养老做兜底的）。首先把产品分为两种类型，一种是增额终身寿另外一种是养老年金保险。因为增额终身寿目前又分为固定收益和保底+分红的。跟据这两类终身寿的特点建议客户搭配着配置，固定收益的回本快、分红型终身寿长期持有可以跑赢温和通胀。再加上保单架构的设计对客户整个家庭财务规划的好处。客户非常认可我的专业能力、也站在她的角度考虑问题，因此很快就投保了。